3 октября 2022 года Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу и блокчейн-экосистема Binance объявили о подписании меморандума о взаимопонимании, где выразили обоюдную заинтересованность в безопасном развитии в Казахстане рынков виртуальных активов, а также создании долгосрочной устойчивой платформы для взаимодействия регуляторов и компании. Редакция Toppress.kz связалась с GR директором Binance в СНГ Ольгой Гончаровой, чтобы узнать подробнее о ситуации на рынке криптоактивов и какие шаги крупный игрок предпринимает для обеспечения стабильности и безопасности.
Основной целью данного документа является сотрудничество и взаимоподдержка сторон в сфере оборота криптоактивов и обмене информации, по установлению и блокировке виртуальных активов добытых преступных путем, а также предназначенных для легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Между тем, подписание Меморандума состоялось в рамках реализации глобальной программы обучения представителей регуляторов и правоохранительных органов по всему миру. Основной целью программы блокчейн-экосистемы является развитие сотрудничества экосистемы с местными и международными властями в борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями.
- По вашему мнению, какова на сегодняшний день роль криптовалют и какова будет в будущем?
— На мой взгляд, роль криптовалют будет только расти. Еще в 2021 году регуляторы задумывались и дискутировали на тему того, запрещать ли криптовалюты или разрешать, то в сейчас глобальный консенсус всех регуляторов в том, что криптовалюты нужно регулировать. Они действительно будут с нами всерьез и надолго, наряду с традиционными финансами. Все больше регуляторов сейчас отмечают, что криптовалюты сейчас пока пусть еще и небольшая часть всей финансовой экосистемы. Криптовалютная отрасль сейчас предлагает нам абсолютно те же продукты, что и традиционные финансы — депозиты, кредиты, деривативы, уже есть банкоматы. Помимо этого, криптовалютная индустрия решает те же самые задачи — финансовая инклюзивность, снижение транзакционных издержек, приватность данных, а это очень важно. Мы видим, что многие пользователи готовы пожертвовать комиссией в сторону приватности. Также отмечу, что криптовалюты сейчас решают вопросы и финансовой стабильности, несмотря на то, что некоторые регуляторы говорят об обратном.
Криптовалютная индустрия будет только развиваться, а роль криптовалют укрепляться. И развитие мы будем видеть во всех направлениях — от технологического и до регуляторного.
— Какие усилия оказывает Binance в области борьбы с киберпреступностью? Какие инструменты компания использует по всему миру?
— Binance, как лидер криптовалютной индустрии, прикладывает огромные усилия в борьбе с киберпреступностью. Binance имеет ведущую в отрасли глобальную команду по безопасности и соблюдению требований, насчитывающую более 500 сотрудников по всему миру. В 2021 году главной угрозой безопасности криптовалютной экосистеме все еще является социальная инженерия. Чтобы повысить эффективность фишинга, злоумышленники собирают информацию о своих целях в цифровом пространстве и в реальном мире. Цели злоумышленников – приватные ключи кошельков, учетные данные и коды верификации. Мы со своей стороны помогаем и продолжим помогать пользователям предотвращать атаки, связанные с социальной инженерией, за счет двухфакторной аутентификации и обучения правилам безопасности. Безопасное хранение средств наших клиентов на платформе Binance остается нашим главным приоритетом.
— Какие процессы разработаны биржей для сотрудничества с властями в борьбе с киберпреступлениями и финансовыми преступлениями?
-В период с ноября 2021 года по сентябрь 2022 года команда Binance Investigations ответила на более чем 27 000 запросов правоохранительных органов. Срок ответа в среднем составлял три дня, что в разы быстрее, чем у любого традиционного финансового учреждения. Мы демонстрируем свою приверженность безопасности и соблюдению требований, вкладывая значительные средства в нашу команду, а также в инструменты и технологии, которые мы используем для обнаружения и пресечения незаконной деятельности.
Политика и процессы Binance соответствуют требованиям AMLD5/6 по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Европе.
Мы сотрудничаем с государственными правоохранительными органами и организациями по борьбе с отмыванием денег для отслеживания подозрительной деятельности.
Мы провели более 30 тренингов и семинаров с правоохранительными органами и федеральными прокурорами по всему миру, включая Бразилию, Канаду, США, Европу, Азию, Казахстан, Грузию, Армению.
Мы активно блокируем пользователей из регионов, на которые распространяются санкции, и делаем это с помощью KYC и различных инструментов и поставщиков KYC/AML, включая, помимо прочего, Jumio, Onfido, WorldCheck, Elliptic и CipherTrace.
Наш процесс должной осмотрительности включает проверку пользователей по обширной базе данных с помощью Refinitiv World-Check, которая содержит основные списки санкций и террористических актов на постоянной основе, чтобы гарантировать, что мы не допускаем недобросовестных лиц к нашей платформе.
— Почему большим игрокам крипторынка важно участвовать в разработке регулятивной базы по борьбе с киберпреступлениями и отмыванием денег на территории Казахстана?
— В этой зарождающейся и быстрорастущей отрасли мы быстро эволюционировали, и задали высочайший стандарт соответствия нормативным требованиям, поскольку криптоотрасль продолжает развиваться и учиться/адаптироваться вместе с другими игроками и регулирующими органами. Мы стремимся работать с регулирующими органами для формирования политики, которая защищает потребителей, поощряет инновации и продвигает нашу отрасль вперед. Именно для этого и необходимо участие крупных игроков в разработке подобных инициатив.
— Какие дальнейшие шаги компании на территории Казахстана?
— 6 октября мы объявили о получении лицензии от Комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) на управление платформой цифровых активов и оказание кастодиальных услуг в Международном финансовом центре «Астана». Теперь Binance сможет предоставлять свои услуги в качестве оператора площадки для платформы цифровых активов и поставщика кастодиальных услуг в Международном финансовом центре «Астана».
Постоянная лицензия дает Binance в Казахстане статус регулируемой платформы, с надежными средствами контроля соответствия и безопасности. Биржа сможет предлагать услуги обмена и конвертации, ввод и вывод фиатных валют, хранение криптовалютных активов и биржевой торговли. На площадке будет доступна регистрация для физических и юридических лиц из любых стран. Спектр услуг и сервисов биржи будет постоянно расширяться.
Но я всегда говорю — самое главное не просто получить лицензию, но и без укорительно выполнять регуляторные требования после ее получения.
Поэтому развитие локальной биржи, совершенствование внутренних подходов к выполнению регуляторных требований, а также содействие властям в построении регионального криптовалютного хаба — это наши основные задачи и цели на ближайшее время.
