Агентство по финансовому мониторингу является чуть ли не самым молодым ведомством в Казахстане, однако на него возложены задачи крайне значимые для развития и роста отечественной экономики. Всего за несколько месяцев своей деятельности Агентство показывает определенные положительные результаты. Редакция Toppress.kz решила выяснить, что думают об эффективности АФМ экономические эксперты и какое у них сложилось видение работы агентства.
В начале текущего года указом Президента Касым-Жомарта Токаева было образовано Агентство по финансовому мониторингу Республики Казахстан. Основная деятельность ведомства заключается в осуществлении руководства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в предупреждении, выявлении, пресечении, раскрытии и расследовании экономических и финансовых правонарушений. Кроме того, одним из приоритетных направлений агентства является противодействие таможенным правонарушениям, поскольку данная сфера аккумулирует в себе определенную долю теневой экономики. Другими словами, агентство стало главным среди силовых ведомств страны по борьбе с теневой экономикой.
Инициатива Токаева по созданию данного ведомства была не случайной, глава государства преследовал четкую цель – сокращение объемов теневой экономики, борьба с легализацией преступных доходов и при этом обеспечение защиты интересов добросовестного бизнеса и исключение необоснованного вмешательства в его деятельность. Именно эти задачи он поставил перед главой агентства Жанатом Элимановым в январе текущего года. Результат проделанной работы не заставил себя ждать, и уже к июню, как было доложено Президенту, на 24% была снижена сумма обналиченных юридическими лицами денежных средств. Кроме того, ведомством также была пресечена деятельность 10 подпольных цехов, изъято свыше 800 тысяч бутылок неучтенной алкогольной продукции. Ликвидировано 96 незаконных игорных заведений, из незаконного оборота изъято свыше 1 200 игровых автоматов, терминалов и покерных столов. Выявлено 40 фактов незаконного оборота нефти и нефтепродуктов и предотвращена деятельность 87 преступных групп, занимавшихся выпиской фиктивных счетов-фактур на 2,8 триллиона тенге. Всё это стало возможным благодаря использованию современных средств и методов оперативной работы, а также организации работы в регионах, где аппарат агентства усилен опытными и квалифицированными кадрами.
Проделанная работа свидетельствует, что в структуре правоохранительных органов Казахстана давно назревала необходимость передачи несвойственных функций расследования финансовых преступлений в единый государственный орган, в котором будут сосредоточены силы и средства, соответствующие современным формам совершения экономических преступлений. Одним из важных аспектов в работе агентства стало также взаимодействие с экспертным сообществом и общественностью, для чего был создан Общественный совет АФМ, ведется работа по повышению финансовой грамотности как населения, так и бизнеса, что является составной частью предупреждения экономических преступлений.
Экономический эксперт Жанат Нургалиев поделился мнением о деятельности АФМ и рассказал о своем видении дальнейшей работы этой организации.
Потенциал у Агентства по финансовому мониторингу определенно есть. Основной вопрос заключается в том, какие методы и инструменты будут использоваться в работе ведомства. Например, используя блокчейн-технологии, через Комитет государственных доходов можно увидеть всю структуру налоговых поступлений: кто не уплачивает налоги, кто уплачивает их и в каких размерах. Таким образом, можно эффективно выводить на чистую воду те организации, которые находятся в тени, – сказал спикер.
По его словам, без использования новых технологий и цифровизации очень трудно видеть реальные резервы компаний. По мнению эксперта, для прозрачности также важно, чтобы данный мониторинг проводился открыто, а не кулуарно.
Если Агентство по финансовому мониторингу будет использовать указанные инструменты, то оно определенно сможет добиться существенных результатов по сокращению теневой экономики в Казахстане. Законодательно у него есть все возможности для борьбы с финансовыми пирамидами. Сейчас в рамках инициативы FATF на примере Комитета государственных доходов можно сделать классификатор финансовых нарушений у компаний по зонам: «красная», «желтая» и «зеленая». Таким образом, тем организациям, которые находятся в рискованной «красной» зоне, нужно уделять особо пристальное внимание и сигнализировать об этом обществу и предотвращать инвестиции людей в финансовые пирамиды, – отметил Жанат Нургалиев.
Экономический обозреватель Денис Кривошеев также поделился мнением о том, как именно можно выстроить эффективную работу агентства и к каким инструментам обратиться.
Агентству стоит обратить внимание на превентивные меры в борьбе с финансовыми пирамидами в Казахстане, поскольку у АФМ есть все необходимые возможности и инструменты. За счет предупредительных мер можно сэкономить средства очень большого количества граждан, собирая данные о том, какие предложения публикуются в социальных сетях в плане инвестирования и денежных вложений. 80% проблем с финансовыми пирамидами можно разрешить с помощью эффективного мониторинга соцсетей и чатов, поскольку основное привлечение людей происходит сейчас именно там, – сказал эксперт.
Он также привел в пример опыт наших соседей. По его словам, Государственный банк России на сегодняшний день успешно решает проблему финансовых пирамид в стране.
Госбанк России достаточно легко справился с этой задачей. Это ведомство собирает данные и создает списки предупреждения о том, какие компании могут иметь признаки финансовых пирамид, – заключил Денис Кривошеев.
Таким образом, экспертное сообщество видит большой потенциал в дальнейшей работе молодого агентства, и, по их мнению, еще более эффективную работу можно выстроить, идя в ногу со временем, используя в качестве инструментов новые технологии, блокчейн, социальные сети.
Сейчас ведомством ведется комплексная работа по ликвидации подпольных цехов, незаконных игорных заведений и автоматов, незаконного оборота нефти и так далее, что положительно характеризует его работу на сегодняшний день. Одним из важных направлений остается борьба с так называемыми финансовыми пирамидами, жертвами которых стали тысячи казахстанцев. Здесь в тесной координации с МВД и АФР РК уже есть определенные результаты – пресечена деятельность 39 финпирамид, при дальнейшей противоправной деятельности которых еще много тысяч казахстанцев могли бы стать их жертвами.
Также эксперты отмечают, что наличие в агентстве такого подразделения, как финансовая разведка, позволит проводить более эффективную работу по выявлению различных преступных финансовых схем. Это позволяет говорить о том, что в системе госинститутов появляется структура, которая будет выступать в первую очередь как аналитическая, а уже во вторую очередь – как силовая. С такими характеристиками агентство органично вписывается в общий пазл силовых органов республики, которые призваны обеспечивать порядок и законность.
Еще важным моментом в работе агентства, по мнению экспертов, является контроль финансовых средств при строительстве социальных объектов. При том что проверяющих в этой сфере предостаточно, как считают эксперты, аналитический и политический потенциал агентства позволит внести в эту сферу больше контроля через повышение качества строительства, снижение коррупции и различных «серых» схем по выводу денежных средств. Всё это, как считают эксперты, также может благотворно повлиять на снятие социальной напряженности в обществе.
И конечно же, помимо вышеперечисленного, не стоит забывать, что важной функцией агентства становится защита добросовестного бизнеса. Ведь помимо аналитической работы по раскрытию теневых схем, оперативных мероприятий, параллельно ведется работа по поддержке добросовестных предпринимателей, которые работают честно и прозрачно, платят налоги и таможенные пошлины, не уходят в обнал. Именно им тяжелее всего конкурировать с нечестными бизнесменами. После непростого 2020 года такая поддержка отечественному бизнесу крайне необходима.
Подводя итоги, хочется отметить, что работа в сфере финансового мониторинга является важнейшим направлением в обеспечении интересов государства, граждан и бизнеса. Именно от координации работы АФМ зависит сокращение объемов оборота теневых средств в экономике, которые могут сыграть существенную роль в пополнении бюджета и исполнении социальных обязательств государства перед гражданами страны.
