Антагонисты криптовалют любят утверждать, что экосистема цифровых активов небезопасна для людей, поскольку она анонимна, вследствии этого криптовалюты не заслуживают доверия, а значит широко используются преступниками. В результате многие люди, которые имеют недостаточно знаний о криптовалютах, приходят к убеждению, что все это пространство каким-то образом изначально небезопасно и что его основное использование позволяет недобросовестным субъектам воровать, обманывать и отмывать средства. Радикальная версия этого мифа заключается в том, что криптовалюты, по сути, беззаконны, передает корреспондент Toppress.kz.
Такое представление о криптоиндустрии не только несправедливо, но и ошибочно. Правда заключается в том, что подавляющее большинство участников криптопространства – это законопослушные граждане и легальные предприятия, которые используют цифровые активы как средство безопасного и эффективного онлайн-перевода активов или ценностей. Ответственные игроки индустрии в этом пространстве также поддерживают надежные препятствия и системы безопасности, обеспечивающие защиту пользователей.
Однако из-за действий небольшого количества плохих игроков – и усиления их в информационном пространстве людьми, распространяющими миф о криптобеззаконии – вся отрасль часто несправедливо представляется одном и том же свете, что приводит к печальному ущербу для репутации всей индустрии. Чтобы эти искажения не помешали блокчейну и Web3 реализовать свои масштабные обещания, необходимо работать над тем, чтобы развеивать этот миф и продемонстрировать, что в криптовалютах нет ничего такого, что делало бы их изначально небезопасными.
Насколько широко распространена преступность в области блокчейн?
Давайте начнем с суровой реальности, которая, вероятно, и способствует распространению конкретно этого мифа. Да, взломы, мошенничество и отмывание денег действительно имеют место в криптоиндустрии. Это не пространство, полностью защищенное от плохих игроков и преступной деятельности.
Да, в новостях всегда можно найти сообщения о краже цифровых средств у частных лиц или платформ. Но эти цифры мало что говорят без контекста, а примеры часто чрезмерно сенсационны.
Вот несколько убедительных цифр, которые позволят взглянуть на вещи в перспективе. В отчете о криптопреступности за 2022 год, подготовленном компанией Chainalysis, специализирующейся на анализе блокчейна, говорится, что в 2021 году на преступную деятельность пришлось всего 0,15% всех криптовалютных транзакций, что меньше, чем 0,62%, зарегистрированных в 2020 году. Да, в прошлом году незаконные криптоадреса получили $14 млрд, но это ничтожно мало по сравнению с примерно $2 трлн фиатной валюты (или около 5% мирового ВВП), отмываемых ежегодно через классическую финансовую систему.
Правда в том, что незаконная деятельность составляет мизерную долю от общего объема транзакций на блокчейне, и на то есть веская причина: если вы преступник, использование криптовалют – это просто очень плохой способ замести следы. Прозрачность блокчейна – это особенность, а не ошибка. Она гарантирует, что эта новая финансовая система открыта для пристального внимания пользователей и борцов с преступностью по всему миру – в отличие от традиционных финансов, где преступная деятельность может оставаться незамеченной десятилетиями.
Прозрачность как характеристика.
Как правило, блокчейн делает транзакции публичными и отслеживаемыми без права доступа. Это отличается от традиционных фиатных платежных систем, где транзакции скрыты от посторонних глаз и для их раскрытия требуется повестка или решение суда.
Подумайте об этом: публичная бухгалтерская книга блокчейна контролирует, проверяет и записывает полную историю каждой транзакции. Каждая транзакция оставляет после себя постоянный след из неизменных записей, что облегчает любому человеку отслеживание источника и движения средств. Правоохранительные органы, борющиеся с финансовыми преступлениями по всему миру, уже научились использовать преимущества отслеживания цифровых активов при поиске незаконно полученных средств.
Блокчейн также позволяет проводить анализ рисков отмывания денег и создавать механизмы отчетности, позволяя анализировать систему в целом, а не только отслеживать точки входа и выхода.
Мошеннические доходы в фиатной валюте могут быть скрыты путем смешивания средств, подделки счетов или через оффшорные банковские счета, но блокчейн может быть тщательно изучен в любой момент любым человеком, использующим блокчейн-проводник.
Все это помогает обеспечить колоссальную безопасность экосистемы.
Соблюдение нормативных требований.
У традиционных финансовых учреждений было более века, чтобы создать и усовершенствовать процессы и процедуры для соблюдения нормативных требований, но молодая криптовалютная индустрия быстро наверстывает упущенное, несмотря на то, что существует чуть больше десяти лет. В первые несколько лет ее существования, безусловно, существовали пробелы, когда речь шла о стандартной практике соблюдения нормативных требований в финансовом мире. Например, санкции, борьба с отмыванием денег и системы проверки личности.
В настоящее время ведущие криптовалютные компании, такие как Binance, поддерживают надежные системы и протоколы, основанные на знании своих клиентов (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML), чтобы внимательно следить за подозрительными лицами, транзакциями и при необходимости сообщать о них соответствующим органам. Такие меры безопасности стали обязательными для серьезных платформ цифровых активов.
Криптобиржи могут использовать и используют те же высококлассные инструменты, что и крупные финансовые учреждения для того, чтобы соответствовать правилам различных юрисдикций по борьбе с отмыванием денег и установке санкций. По мере того как криптовалюты становятся общепринятыми, протоколы проверки личности стали стандартными для большинства криптовалютных бирж. Наличие надлежащей системы проверки личности позволяет свести к минимуму вероятность использования платформы недобросовестными субъектами в неблаговидных целях.
Обеспечение безопасности пользователей и соблюдение действующих правил – два ключевых аспекта ответственного управления экосистемой финансовых услуг. Например, Binance, как и многие другие криптобиржи, не допускает анонимности для пользователей. Экосистема придерживается строгой политики проверки личности, которая предусматривает нетерпимое отношение к двойным регистрациям, скрытым личностям и неясным источникам денег.
Криптобиржи также продвигаются дальше, чтобы выявить плохих игроков с помощью проактивных мер, и имеют целый ряд инструментов для отслеживания и мониторинга активности на блокчейне, чтобы гарантировать, что все транзакции законны и соответствуют требованиям.
Почему миф о беззаконии вреден.
На заре своего существования ряд громких новостей способствовал тому, что криптовалютное пространство стало восприниматься как “поле беззакония”, но с тех пор сектор значительно продвинулся вперед. Ведущие криптовалютные компании, понимают, что для устойчивого расширения глобальной экосистемы Web3 необходимо постоянное сотрудничество и взаимодействие с соответствующими регулирующими органами. Это подразумевает сотрудничество с правоохранительными органами и использование нашего опыта для оказания им помощи в выявлении и преследовании тех, кто пытается использовать криптовалюты в незаконных целях.
Сейчас необходимо работать над развенчанием заблуждения о том, что криптовалюты – это всего лишь небезопасный центр для незаконных действий. Это крайне важно для того, чтобы регуляторы чувствовали себя спокойно, формулируя однозначную политику, которая защищает клиентов и одновременно способствует инновациям, а также для того, чтобы у новых пользователей возникало желание присоединиться к движению Web3. Как пользователям, так и властям выгодно оставаться на переднем плане технологических и финансовых инноваций, которые могут принести рабочие места и повысить общую эффективность экономики.
Немаловажный факт – при наличии нормативно-правовой базы технология блокчейн может обеспечить более эффективную безопасность по сравнению с традиционными финансами. Поэтому ложное представление о разгуле криптопреступности должно быть оспорено реальными фактами о безопасности криптовалют и соблюдении игроками рынка нормативных требований.
Автор: Ибрагим Аскар.