Финансовые пирамиды, являются одним из самых распространенных видов мошенничеств и наносят значительный ущерб, как доверию общества к инвестициям и финансовым институтам, так и благосостоянию граждан. Казахстан не стал исключением и столкнулся с серьезной проблемой в борьбе с финансовыми пирамидами. О том, как действуют финансовые пирамиды и как усилить правовую защиту граждан от них, рассказал официальный представитель АФМ РК Алибек Абдилов, в интервью Toppress.kz.
Финансовые пирамиды полностью финансируются средствами новых участников, но не реальной экономической деятельностью или прибылью от инвестиций. Поддерживается имидж пирамиды и видимость успеха, хорошей прибыли. Это делается, конечно же, для привлечения большего количества людей и сохранения уже имеющихся инвесторов. Но рано или поздно, пирамида обрушивается из-за неспособности привлечь новых людей, оставляя прежних участников с большими финансовыми потерями.
«Схемы пирамид — одна из самых опасных моделей преступного поведения в сфере финансовых вложений. Его распространение приводит к увеличению социальной и общественной опасности, так как подрывает материальное положение граждан.. Если рассматривать с 2021 года по настоящее время, то завершено предварительное производство по 136 уголовным делам (в 2021 году — 21, в 2022 году — 85) в отношении 33 подозрительных проектов (без учета апеллянтов).. Убытки, установленные по урегулированным делам, составили 1,6 млрд тенге, компенсация предусмотрена на 1,9 млрд тенге, из них в добровольном порядке возмещено 81,2 млн тенге, конфисковано имущество на сумму 1,8 млрд тенге», — говорит Алибек Абдилов.
Кроме того, представитель AFM обсудил отличительные факторы ФП.
«Людей заманивают тем, что обещают быстрые и легкие деньги, для которых не нужно работать. Иногда они обещают до 300 % в год, несмотря на то что процентная ставка в денежно-кредитной политике не соответствует», — говорит Алибек Абдилов.
Стоит помнить, что нередко модераторы финансовых пирамид прикрываются запуском проекта или проведением образовательных курсов. Все разговоры в данных группах только о том, чтобы научить людей привлекать новых инвесторов.
Это могут быть и проекты, действующие под видом ломбардов и микрофинансовых организаций. Чаще всего они привлекают средства населения в виде кредитов. Они могут скрываться под видом виртуальных бирж, обеспечивающих взаимодействие людей, желающих заключать контракты и выдавать кредиты. Прибыль возможна только благодаря взносам новых инвесторов.
Необходимо обратить внимание, что это может быть представлена, как криптоплощадка. Инвестиции в криптобиржи, развитие проектов, майнинг, покупка «успешной» криптовалюты (несуществующей либо не несущей ценности). Заработок формируется за счет классических схем деятельности ФП.
ФП распространены и в чатах мессенджера. Данный способ привлечения осуществляется посредством создания чатов в WhatsApp или же Telegram. Создается “эксклюзивная” группа, люди желающие вступить должны будут заплатить определенную сумму и позвать еще 2-4 участника. За выполнение условий обещают вознаграждение в 200-400% от вложенной суммы. Количество приглашаемых участников не ограничено. Как правило, данный вид ФП ориентирован на заработок за счет вложения незначительных сумм.
В ситуации, когда граждане не всегда могут отличить мошеннические манипуляции, важно активизировать меры для защиты от ФП, Алибек Абдилов рассказал, какие шаги предпринимает АФМ.
«На данный момент действуют современные технологии, для быстрого реагирования. Они помогают отслеживать создание новых мошеннических компаний. В интернете проводится мониторинг контента новостных порталов, сайтов и аккаунтов в социальных сетях. В случае чего, материалы направляются Министерству информации для блокировки их на сайте « Кибернадзор». На сегодняшний день, было заблокировано 4,7 тыс. сайтов и аккаунтов.
Тенденция распространения среди населения агитационных материалов, призывающих к участию в сомнительных проектах, на сегодняшний день стремительно растет. Время требует выработки новых стратегий. В этой связи запущен Telegram-бот по проверке интернет-ресурсов. Он позволяет гражданам самостоятельно проверить проект на наличие признаков финпирамид. Для этого мы используем накопленную информацию. Это сведения по уголовным делам, ранее заблокированным ссылкам, официальные Реестры финрегулятора и финцентра (АРРФР и МФЦА). На сегодня уже рассмотрено 5 тыс. заявок от граждан», – заключает представитель АФМ.
